Insights

Milano – 18 aprile 2024 - TPPay, l'innovativo Istituto di Moneta Elettronica (IMEL), sta facendo il suo ingresso nel panorama finanziario italiano con una nuova proposta per la gestione dei servizi finanziari per il mondo Corporate. Specializzato nell'emissione, gestione e distribuzione di moneta elettronica, TPPay si presenta come il primo IMEL-as-a-service in Italia, aprendo la possibilità per le Corporate di lanciare servizi finanziari e di pagamento per i propri clienti senza bisogno di ottenere alcuna licenza.

“La nostra missione è di consentire alle società senza licenza bancaria la possibilità di sfruttare i vantaggi dell’open banking” spiega Matteo Bravi, Chief Strategy & Transformation Officer di TAS e Chairman di TPPay. “Vogliamo rendere i servizi finanziari ed i sistemi di incasso e pagamento più accessibili e convenienti per le imprese e i loro clienti, contribuendo così all'evoluzione del mondo finanziario digitale, con una gamma di soluzioni e servizi altamente adattabili alle esigenze di molteplici mercati”.

Tra i servizi offerti da TPPay:
• Conti di Pagamento: wallet 100% white-label per creare sistemi closed-loop di incasso, consentendo agli utenti di inviare e ricevere pagamenti senza commissioni
• Carte: TPPay emette Carte di Debito e Prepagate in co-branding, completamente personalizzabili per rispecchiare l'identità visiva dei clienti e, soprattutto, condividere le fee generate dai pagamenti con queste carte
• Pagamenti: TPPay consente di incassare e inviare pagamenti in modo automatico, semplificando la riconciliazione e abbattendo le commissioni grazie ai sistemi closed-loop.

“TPPay si distingue per la sua flessibilità e modularità, adattandosi alle esigenze di una vasta gamma di settori, tra cui utilities, energia e petrolio, assicurazioni, grande distribuzione organizzata, turismo e moda, telecomunicazioni e gambling, automotive e mobilità, fintech e marketplace” commenta Emanuele Grio, Chief Operating Officer di TPPay.

Alfonso Catone, Chief Commercial Officer di TPPay, elenca i vantaggi di operare con TPPay in qualità di TPP (Third Party Player): “Grazie ai sistemi di incasso closed-loop è possibile ottenere pagamenti istantanei e fuori dai tradizionali sistemi, risparmiando così sui costi di acquiring. La possibilità di emettere carte e altri servizi di pagamento personalizzati apre nuovi canali di fatturato e contribuisce ad aumentare la fidelizzazione dell’utente. Non da ultimo, TPPay offre un’esperienza 100% White-Label consentendo la piena personalizzazione dell'esperienza utente e garantendo il massimo controllo della brand identity”.

TPPay è una società del gruppo TAS, leader italiano nel settore delle tecnologie per la monetica e i pagamenti, con oltre 40 anni di esperienza e un market share del 75% nel settore bancario e del 90% su IMEL e operatori PSD2. TAS porta con sé un portafoglio prodotti PSD2 completo e una profonda conoscenza del settore dei pagamenti.

Scarica il comunicato stampa

L’ embedded finance sta rivoluzionando il settore finanziario e una delle sue componenti più significative è l'embedded insurance. Ma cos'è esattamente l'assicurazione incorporata?

In questo articolo esploreremo i dettagli dell'embedded insurance e di come si inserisce nel quadro più ampio dell’open finance, della PSD2 e del Banking as a Service.

Cos'è l'assicurazione incorporata

La finanza incorporata è un concetto relativamente nuovo che si riferisce all'integrazione di servizi finanziari in prodotti o servizi non finanziari. In altre parole, significa incorporare funzionalità finanziarie all'interno di altre applicazioni e piattaforme, come siti web di e-commerce, app di social media o persino automobili. Di conseguenza, le aziende sono in grado di offrire ai propri clienti un accesso più conveniente a una gamma di prodotti e servizi finanziari.

Una delle aree più promettenti in cui la finanza incorporata sta guadagnando terreno è quella delle assicurazioni.

L'assicurazione incorporata consiste nell’integrare le polizze assicurative in prodotti o servizi che non sono focalizzati principalmente sulla fornitura di assicurazioni. Ciò consente ai consumatori di sottoscrivere polizze assicurative direttamente tramite piattaforme di terze parti come parte del loro percorso di acquisto su un sito e-commerce o tramite il proprio conto bancario senza dover visitare fisicamente il sito web o l'ufficio di un assicuratore.

Integrando questi due settori, è possibile offrire soluzioni più veloci a persone interessate ai prodotti assicurativi ma che hanno poco tempo o voglia di leggere documenti e compilare modulistica aggiuntiva.

Le assicurazioni integrate sono disponibili in vari settori come quello del turismo, dell’automotive, dell’assistenza sanitaria e altro ancora. Ad esempio, quando si acquistano biglietti di viaggio online, è possibile che i clienti aggiungano la copertura assicurativa di viaggio al momento del pagamento.

Vantaggi dell'assicurazione incorporata

L’embedded insurance offre numerosi vantaggi sia ai clienti che agli assicuratori/aziende.

Dal punto di vista dei clienti uno dei principali vantaggi è la convenienza. Con le assicurazioni tradizionali, i clienti devono affrontare un lungo processo di sottoscrizione di polizze, presentazione di richieste e attesa di rimborsi. L'assicurazione incorporata semplifica questo processo integrandolo nei prodotti e servizi esistenti. I clienti possono acquistare una polizza assicurativa con pochi click sui propri dispositivi digitali invece di compilare lunghi moduli e rimanere in attesa di approvazione. Ciò significa meno passaggi per i clienti, con conseguente aumento dei tassi di conversione.

Un altro vantaggio è l'economicità. Poiché l’embedded insurance è integrata in altri prodotti e servizi, non richiede attività di marketing o canali di distribuzione separati. Ciò può comportare costi inferiori sia per gli assicuratori che per i clienti e una migliore fidelizzazione dei clienti. Offrendo un'assicurazione integrata, le aziende possono fornire valore aggiunto ai propri clienti senza richiedere loro di cercare fornitori di terze parti. Ciò rende più probabile che continueranno a utilizzare i prodotti o i servizi dell'azienda in futuro.

L'assicurazione incorporata crea un'esperienza cliente più fluida fornendo uno sportello unico per tutte le esigenze finanziarie. I clienti possono gestire con maggiore semplicità le proprie finanze e proteggersi allo stesso tempo. Ad esempio, quando acquistano un'auto o prenotano un viaggio online, i clienti possono facilmente aggiungere una copertura assicurativa pertinente senza dover visitare siti di terze parti.

Per gli assicuratori, l'embedded insurance apre nuovi flussi di entrate attingendo a gruppi clienti precedentemente non sfruttati che potrebbero non aver mai considerato l'acquisto di polizze in precedenza. Inoltre, tramite l’analisi dei dati integrata le aziende possono raccogliere maggiori informazioni sui modelli di comportamento dei propri clienti per offrire opzioni di copertura personalizzate.

Le aziende traggono vantaggio dall'assicurazione integrata anche sfruttandola come possibilità di offrire servizi a valore aggiunto che le differenziano dai concorrenti.

L'aspetto chiave dell’embedded insurance è anticipare i bisogni dei clienti, accorciando le fasi tradizionali del customer journey. Si passa così da un modello di acquisto programmato a uno di impulso in cui i consumatori non ricercano e confrontano le diverse opzioni disponibili sul mercato: l'obiettivo è acquisire clienti prima che la transazione principale (come ad esempio l'acquisto di un biglietto aereo) sia conclusa.

L'assicurazione incorporata sta plasmando positivamente il futuro della finanza. Man mano che sempre più settori abbracciano i concetti dell’open finance come il BaaS (Banking as a Service), possiamo aspettarci che queste integrazioni diventino ancora più diffuse nella nostra vita quotidiana.

Problemi e opportunità legati all'Embedded Insurance

Come con qualsiasi tecnologia o tendenza emergente, l’embedded insurance presenta sia sfide che opportunità.

Uno dei problemi principali è la conformità normativa. Poiché l'assicurazione incorporata opera nell'ambito della PSD2, le aziende devono districarsi in un complesso insieme di regole per garantire la conformità alle normative. Questo può richiedere molto tempo e denaro.

Un altro problema è la consapevolezza del cliente. Molti consumatori potrebbero non capire cos'è l'assicurazione incorporata o come funziona, il che potrebbe renderli riluttanti a utilizzarla. Le aziende devono educare i propri clienti sui vantaggi di questo tipo di assicurazione in modo che si sentano sicuri nell'usarla.

Tuttavia, come per ogni sfida, ci sono anche opportunità di crescita e innovazione. Con la diffusione delle piattaforme Baas (Banking-as-a-Service) e delle iniziative Open Finance, le aziende hanno più accesso alla possibilità di integrare nuovi servizi finanziari nei loro prodotti come prestiti o pagamenti, offrendo al contempo una protezione completa attraverso l’inserimento di un prodotto assicurativo, come ad esempio una copertura medica di viaggio, proprio dove gli utenti ne hanno più bisogno, durante la transazione stessa.

Inoltre, utilizzando le tecnologie di analisi dei dati combinate con i dispositivi IoT installati ad esempio nelle auto o nelle case, gli assicuratori possono offrire polizze personalizzate basate sulle esigenze individuali invece di piani di copertura generali, creando così un vantaggio competitivo rispetto agli assicuratori tradizionali che si affidano esclusivamente ai processi di sottoscrizione manuale.

Embedded Insurance: casi d’uso

Il panorama dell'assicurazione incorporata sta cambiando radicalmente l'approccio di molte aziende verso le polizze assicurative. Grazie all'integrazione delle polizze nel processo di acquisto dei clienti, vengono eliminate alcune delle barriere che precedentemente rendevano complicato l'acquisto della copertura assicurativa. Aree come il turismo stanno sperimentando un forte impatto da questo trend, con piattaforme di prenotazione che ora offrono assicurazioni viaggio su misura insieme alle prenotazioni di voli o hotel, e compagnie aeree che offrono coperture rapide per ritardi, cancellazioni ed altri incidenti correlati, direttamente durante il processo di check-in. I clienti dunque sperimentano un’esperienza d’acquisto più semplice e veloce; invece per le aziende, è un ottimo modo per ottenere nuovi flussi di entrate guadagnando con le commissioni.

Oltre al settore del turismo, l'industria automobilistica può trarre vantaggi significativi dalle soluzioni assicurative integrate. Poiché le case automobilistiche producono veicoli tecnologicamente sempre più avanzati, l'offerta di polizze di assicurazione auto personalizzate basate sui dati raccolti dai sensori possono fornire una maggiore precisione nella valutazione del rischio e nella determinazione dei prezzi per i clienti. Questo approccio personalizzato offre potenziali risparmi per i conducenti, incoraggiando nel complesso abitudini di guida più sicure.

Allo stesso modo, nell'ambito dell'e-commerce e della vendita al dettaglio, l'integrazione di piani di garanzia o protezione durante il checkout del prodotto può portare a maggiori tassi di conversione e valore aggiunto per i clienti che cercano tranquillità quando effettuano acquisti online. Semplificando questo processo attraverso una perfetta integrazione con i sistemi POS esistenti, i commercianti creano un'opportunità per l'upselling senza interrompere l'esperienza del cliente.

Le piattaforme sanitarie digitali emergenti offrono una grande opportunità per l’embededd insurance, per rendere l'accesso all'assicurazione sanitaria più facile. Poiché la telemedicina sta diventando sempre più popolare, esiste un enorme potenziale per integrare opzioni di copertura come le assicurazioni sulla responsabilità medica o informatica direttamente all'interno di queste piattaforme digitali.

Conclusioni

L’embedded insurance è un punto di svolta sia per il settore assicurativo che per quello finanziario. Ha il potenziale per rivoluzionare il modo in cui le persone accedono e utilizzano diversi servizi finanziari fornendo al contempo maggiore praticità, convenienza ed esperienze personalizzate.

Con PSD2 e BaaS che aprono opportunità per i nuovi entranti nel mercato, la finanza incorporata continuerà ad essere una potente area di crescita. E poiché L’embedded insurance diventa sempre più popolare tra i consumatori, possiamo aspettarci più partnership tra banche, assicuratori, fintech, rivenditori e altri attori nell'ecosistema.

Sebbene ci siano ancora sfide da superare, come i problemi legati alla privacy dei dati o le barriere normative per le soluzioni transfrontaliere, sembra che il futuro di questa tendenza emergente sia luminoso. Molte aziende stanno esplorando modi per sfruttare le loro attuali piattaforme ed offrire prodotti assicurativi integrati.

TAS Global Payment Platform per l’Embedded Finance

Moltissime istituzioni finanziarie hanno scelto TAS Global Payment Platform (GPP) per fornire ai propri clienti una migliore esperienza di pagamento e consentire un time-to-market più rapido. La piattaforma GPP è adatta a qualsiasi operatore dell’ecosistema sia esso una banca, un provider di tecnologia o un distributore di prodotti finanziari per garantire ai clienti esperienze di fruizione e acquisto eccellenti e senza interruzioni. Collaboriamo con aziende nei settori del digital banking, del BNPL, delle assicurazioni, dei viaggi e dei pagamenti grazie a una piattaforma altamente configurabile con API aperte.

La nostra offerta per l’embedded finance include microservizi scalabili e affidabili, configurazioni flessibili del flusso di lavoro e una dashboard personalizzata centralizzata che consente alle aziende una maggiore dinamicità.

Contattaci per scoprire come possiamo aiutarti a sfruttare l’embedded finance per il tuo caso d'uso.

Il fintech sta diventando sempre più pervasivo e in questi ultimi anni sono nate diverse offerte innovative volte a raggiungere target di mercato differenti. La finanza incorporata (embedded finance), permette ai consumatori che utilizzano prodotti non finanziari di accedere, attraverso questi, a servizi bancari integrati, migliorando così la loro esperienza d'acquisto. I prodotti finanziari, tradizionalmente offerti dalle banche, diventano così parte dell’esperienza digitale del cliente in un’unica piattaforma che ne semplifica la fruizione.

Un'azienda che fornisce servizi non finanziari, come ad esempio un sito di shopping online, può quindi offrire un’esperienza completa al cliente accelerandone il processo d’acquisto e migliorandone la sua percezione complessiva. Questo tipo di modello si presta a molteplici casi d’uso in diversi settori, dai fitness club, al gaming, alle organizzazioni non profit, all'assistenza sanitaria.

Secondo un recente studio di Bain & Company, le transazioni tramite servizi finanziari incorporati negli Stati Uniti hanno raggiunto 2,6 trilioni di dollari nel 2021. Si prevede che questa cifra salirà a 7 trilioni di dollari entro il 2026. Questo mostra come i clienti stanno cambiando il modo in cui interagiscono con le loro finanze e come mutano le loro esperienze come clienti.

Tipi di embedded finance

La maggior parte degli sviluppi di embedded finance riguardano prodotti come depositi, pagamenti, emissioni di carte, prestiti e assicurazioni. Queste offerte consentono di creare una facile integrazione con l’esperienza del consumatore e di sviluppare semplicemente nuovi casi d'uso.

Embedded Banking

Con l'embedded banking, noto come Banking-as-a-Service, le società non finanziarie possono offrire ai propri utenti un conto virtuale o IBAN per detenere fondi ed effettuare pagamenti. L’embedded banking in genere ha più senso per venditori o fornitori di servizi che utilizzano la piattaforma di un'azienda per il proprio business. Spesso è anche la base per offrire ulteriori prodotti finanziari incorporati come pagamenti, carte e prestiti.

Ad esempio, un acquirer può liquidare il merchant sui propri conti bancari, consentendogli di utilizzare i fondi depositati per coprire le spese relative alle forniture.

Embedded Payment

Avere fisicamente una carta di debito o di credito, inserire il PIN, utilizzare la carta sono tutti aspetti in grado di indurre i consumatori ad abbandonare un acquisto digitale se la loro carta non è a portata di mano. Con i pagamenti integrati (embedded payments), invece, non essendo richiesta alcuna carta fisica, tale problematica viene risolta grazie a esperienze di pagamento frictionless.

Un esempio è l'esperienza di pagamento del taxi Uber in cui l'app memorizza i dati della carta e i pagamenti vengono effettuati senza problemi quando si prenota un taxi.

I pagamenti integrati non sono limitati solo alle carte, ma possono anche offrire ai consumatori la possibilità di pagare direttamente dai loro conti bancari.

Un'interessante indagine condotta da IDC a livello globale ha rivelato che entro il 2030 il 74% dei pagamenti digitali dei consumatori verrà effettuato con piattaforme offerte da istituzioni non finanziarie.

Embedded Card Issuing

Le carte di debito e di credito legate a un brand esistono da diverso tempo. Nell'ambito della finanza incorporata, i casi d'uso per l'utilizzo delle carte al di fuori dei tradizionali pagamenti al dettaglio sono illimitati. Ad esempio, nel B2B oggi le applicazioni di gestione delle spese sono in grado di emettere carte T&E virtuali una tantum e sono in grado di eseguire migliori controlli sulle spese per evitare che i membri del personale utilizzino le carte aziendali fisiche per uso privato.

Embedded Lending

In passato il prestito di denaro veniva effettuato tramite carte di credito o attraverso prestiti tradizionali concessi da un istituto finanziario. L'ascesa di nuovi attori nel settore fintech ha portato a una crescita significativa nell'area del credito. Negli ultimi anni, si sono moltiplicate le piattaforme BNPL (Buy Now Pay Later) come Klarna e Afterpay che offrono ai consumatori nuove opportunità per accedere facilmente ai fondi quando acquistano beni e servizi. Il rapporto di Bain & Company stima che entro il 2026 la dimensione del mercato indotto dalle piattaforme BNPL raggiungerà i 265 miliardi di dollari. La ricerca mostra anche come i clienti siano inclini a spendere leggermente di più quando utilizzano le piattaforme BNPL, aumentando i tassi di conversione e i ricavi. Grazie a nuove tecnologie accessibili e semplici, la finanza integrata nei prestiti sta diventando una parte significativa del modo in cui consumatori e imprese accedono ai finanziamenti.

Embedded Insurance

Il continuo aumento dei dati raccolti in tutti i campi impatta anche il mercato assicurativo che ha la possibilità di raccogliere maggiori informazioni da utilizzare per offrire polizze su misura e più competitive.

I programmi assicurativi incorporati (embedded insurance) differiscono dalle assicurazioni tradizionali perché eliminano l'agente assicurativo o il broker, ad esempio quando si acquista una nuova auto o quando si utilizzano metodi di pagamento tradizionali. Le nuove piattaforme digitali consentono alle compagnie assicurative tradizionali di gestire attività lunghe e laboriose come le registrazioni dei sinistri offrendo una migliore customer experience grazie a piattaforme tecnologiche avanzate. Anche al di fuori delle assicurazioni, nuovi attori utilizzano la finanza incorporata per approfondire le relazioni con i clienti e fidelizzarli. Un esempio è offerto da Tesla, che offre polizze assicurative competitive per l'acquisto di una nuova auto, integrando anche questo aspetto nel processo d’acquisto.

Come dovrebbe essere una piattaforma di embedded finance

Le piattaforme finanziarie integrate migliorano l'esperienza del cliente, il percorso d’acquisto e la progettazione delle piattaforme non finanziarie. Ciò è reso possibile grazie a un ecosistema fatto di partnership tra banche, fornitori di tecnologia e distributori di prodotti finanziari. I clienti e le aziende che utilizzano queste interfacce possono facilmente integrare il proprio software grazie all’utilizzo di API e beneficiare di elevati livelli di flessibilità e configurabilità. Inoltre, l'offerta di finanza incorporata di una piattaforma include anche micro-servizi scalabili e affidabili, configurazioni flessibili del flusso di lavoro e dashboard personalizzate e centralizzate che consentono alle aziende una maggiore dinamicità e un time-to-market più breve.

TAS Global Payment Platform (GPP): come dovrebbe essere una piattaforma di embedded finance

Moltissime istituzioni finanziarie hanno scelto TAS Global Payment Platform (GPP) per fornire ai propri clienti una migliore esperienza di pagamento e consentire un time-to-market più rapido. La piattaforma GPP è adatta a qualsiasi operatore dell'ecosistema sia esso una banca, un provider di tecnologia o un distributore di prodotti finanziari per garantire ai clienti esperienze di fruizione e acquisto eccellenti e senza interruzioni. Collaboriamo con aziende nei settori del digital banking, del BNPL, delle assicurazioni, dei viaggi e dei pagamenti grazie a una piattaforma altamente configurabile con API aperte.

La nostra offerta per l’embedded finance include microservizi scalabili e affidabili, configurazioni flessibili del flusso di lavoro e una dashboard personalizzata centralizzata che consente alle aziende una maggiore dinamicità.

Contattaci per scoprire come possiamo aiutarti a sfruttare tutti i vantaggi dell’embedded finance.

Il Salone dei Pagamenti torna in presenza dal 23 al 25 novembre presso Mico - Milano!

Siamo felici di essere ancora una volta tra gli Sponsor del più grande evento italiano dedicato all’innovazione del settore dei Pagamenti.

Tante le tematiche in palinsesto, dal fututo dei pagamenti globali, all’Opentech, ai driver per una società più sostenibile, alle sfide per la sicurezza.

10-13 Ottobre - RAI, Amsterdam

Sibos torna in presenza e TAS è di nuovo tra gli espositori ufficiali. Non vediamo l'ora di incontrarti ad Amsterdam, dove SWIFT ospiterà un programma completo di conferenze, insieme a una vasta gamma di eventi di networking. L'agenda vedrà protagonisti leader aziendali ed esperti provenienti da tutta la comunità finanziaria, che discuteranno le tendenze più impattanti in termini di tecnologia, regolamentazione, rischi e sostenibilità. Se non riesci ad esserci, partecipa a Sibos virtualmente collegandoti alla Digital conference experience che estenderà Sibos ai delegati di tutto il mondo.

Viene a trovarci al nostro  stand D76 per condividere insight sulle ultime tendenze in tema di pagamenti digitali, gestione della liquidità, connettività degli schemi di pagamento, open banking e molto altro ancora.

Atteso dal mercato per inizi 2021, lo schema R2P consentirà di standardizzare e digitalizzare l’avviso al debitore, di iniziativa del creditore, delle richieste di pagamento, con una ricchezza di dati e opzioni tali da consentire moltissimi casi d’uso, tutti contraddistinti dalla riconciliazione totalmente automatica dei successivi pagamenti.

L’obiettivo è quello di migliorare i processi d’incasso e pagamento per aziende, PA e cittadini, puntando ad una user experience totalmente digitale end2end.

L’introduzione di SEPA Instant Credit Transfer e la sua progressiva adozione in tutta Europa, la partenza dell’Open Banking e l’entrata in vigore della PSD2 hanno gettato le basi per i pagamenti in tempo reale 24/7 e per delle customer journey sempre più innovative e di valore, aprendo molte nuove opportunità per lo sviluppo di nuovi prodotti e servizi alla clientela.

La R2P si cala in questo contesto creando delle condizioni ancora più chiare per andare a sviluppare dei servizi cooperativi e competitivi per i propri clienti declinando un’ampia gamma di casi d’uso: e-commerce, POI fisici e online, P2P, B2B, B2G, C2G.

EBA CLEARING sta attualmente sviluppando questo servizio infrastrutturale paneuropeo con il supporto di 27 Banche di 11 paesi europei che vedrà il go live già nel 2020, ma l’effettivo roll-out a Marzo 2021.

La R2P non è uno strumento di pagamento ma un nuovo modo (tutto digitale) di richiedere un pagamento per cui  un beneficiario ed un pagatore scambiano elettronicamente dati strutturati attraverso un workflow di messaggi, prima di scambiarsi il denaro. L’utilizzo integrato di R2P, Instant Payments e Open banking spinge verso un cambio di paradigma dell’esperienza utente, sia beneficiario che pagatore, verso un ecosistema bancario sempre più online e con processi real-time o near real-time.

Dal punto di vista della trasmissione, l'R2P è indipendente dal canale e può essere applicata a qualsiasi scenario «commerciale» e a qualsiasi transazione di pagamento, indipendentemente dagli attori in gioco, dalla vicinanza fisica tra beneficiario e pagatore, dalle modalità e i tempi di chiusura necessari per il completamento dell’operazione.

Sulle piattaforme applicative e sui canali di TAS vengono realizzati, sulla base delle chiamate all’infrastruttura standard R2P, una serie di servizi competitivi per la clientela sia lato Beneficiario/Creditore che lato cliente/pagatore: questi servizi integrano use case domestici già implementati nell’esperienza PayTAS per l’interazione B2G/C2G nonché CBI, ma sono già pronti per i biller, i PSP e i client dell’intera area SEPA.

Nell’ambito della strategia più ampia della Global Payment Platform di TAS, la Request to Pay va a completare il portafoglio dei prodotti e servizi  innovativi che TAS sta realizzando in ambito pagamenti.

In particolare per la R2P, in sinergia con Open Banking e Instant Payments, le soluzioni TAS coprono sia i livelli infrastrutturali (standard), sia i livelli applicativi e di canale (competitivi) permettendo di realizzare una serie di use case che rendono la User Experience semplice, sicura, economica e totalmente digitale.

TAS Group fa il suo ingresso con i propri esperti Global Payments nel programma per Service Provider dell’iniziativa Open Banking Europe promossa da Preta.

Forti della leadership tecnologica espressa a livello domestico con la piattaforma TAS TPP enabler, siamo lieti di poter offrire il nostro contributo a livello europeo nell'aiutare banche e PSP ad assumere un ruolo attivo nello scenario sempre più sfidante introdotto dalla PSD2. Tra i casi di successo della nostra piattaforma TPP Enabler ricordiamo NEXI, di recente aggiudicataria della fase PSD2 attiva del CBI Globe, l’iniziativa collaborativa dell’industria bancaria italiana, principale porta d’acceso del mercato all’Open Banking.

Lo spirito di OBE, in linea col nostro, è quello di essere community led, per agevolare un percorso di standardizzazione dei servizi XS2A basato su consenso e priorità condivise tra gli stakeholder del mercato.

Per saperne di più sulla tecnologia TAS per l’open banking leggi l'intervista di Massimiliano Quattrocchi direttore Global Payments su Bancaforte