Insights

L’attuale modulo «Securities Settlement» evolve verso una gestione agile e modulare di tutte le funzionalità incluse nell’orizzonte del Settlement, sia esso domestico che internazionale.

Punto di forza della soluzione è dato da una gestione avanzata delle Standard Settlement Instruction (SSI), che consente il più alto tasso di Straight Through Processing verso la filiera del settlement.

L'insieme garantisce una soluzione innovativa, flessibile ed efficace, sia per Banche che operano direttamente con i CSD/ICSD sia per Banche che si avvalgono di Depositari o di Global Custodian. L'applicativo opera in completa sintonia e in sincrono con le funzioni Cash e Collateral, migliorando efficienza, risposta ed estensione operativa della piattaforma Aquarius.

Non manca l'attenzione alla componente normativa. In ottemperanza alle specifiche CSDR Penalty (con go-live previsto a Febbraio 2022) è possibile, attraverso un modulo dedicato, controllare le imputazioni effettuate da CSD o Depositari e, contestualmente, verificarle tramite simulazione e replica del calcolo. Il supporto fornito al Back Office è completo e consente di gestire al meglio il nuovo meccanismo delle sanzioni, attraverso:

• caricamento e lettura puntuale dei report informativi, siano essi in formato standard o proprietario;
• simulazioni di calcolo per verifica delle penali applicate;
• estrazione dei dati per creare statistiche ed evidenziare le situazioni più a rischio;
• Dashboard di monitoraggio, a disposizione dell'Utente, per controllo dell'andamento giornaliero e mensile degli importi delle penali, con dati aggregati e possibilità di drilldown;
• totalizzazione degli importi relativi alle penali in modalità “forecast”;
• Risk Monitor, per evidenziare le situazioni in potenziale buy-in, con analisi separata per le varie tipologie di strumento finanziario.

Il Modulo CSDR Penalty prevede inoltre di veicolare alle procedure di Back Office, e ad eventuali Clienti Istituzionali, le informazioni ricevute nei report giornaliero e mensile, per ottemperare alle eventuali esigenze contabili e di business.

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Di recente abbiamo concluso una survey diretta ai prestatori di servizi di pagamento di qualsiasi nazionalità, su come stiano affrontando il panorama volatile dei pagamenti di oggi.

Ci siamo concentrati in particolare sui temi caldi dei pagamenti istantanei, della migrazione a ISO 20022 e della gestione della liquidità: ambiti che hanno un forte impatto sul settore dei pagamenti. Abbiamo chiesto ai PSP di rivelare come stessero affrontando le principali sfide, inclusi approfondimenti sulle strategie di investimento tecnologico globale e tendenze di adozione del cloud.

L'indagine si è svolta in un periodo di rapida digitalizzazione, dove i progressi tecnologici, le revisioni normative, l'introduzione di nuove iniziative e schemi - per non parlare dell'impatto di vasta portata della pandemia - stanno avendo un effetto tumultuoso nel settore dei pagamenti - forse il più grande dell'ultimo decennio.

Restare competitivi in questo contesto implica senza dubbio il ripensamento degli approcci e dei modelli di business, nonché dei sistemi applicativi esistenti, per uno sfruttamento intelligente delle numerose tecnologie innovative disponibili, inclusa, in molti casi, l'adozione di una strategia basata sul cloud.

Il tempo stringe. Tutte le banche che oggi offrono dei pagamenti istantanei (SCT INST) e sono raggiungibili in TARGET2, devono diventare raggiungibili anche su TIPS prima della fine dell’anno. La BCE ha definito 3 opzioni per l’interoperabilità degli Instant Payments europei. Quale che sia il modello scelto dalla Banca, TAS è in grado di accelerarne ed efficientarne la compliance.

Ribadendo l'impegno verso l'obiettivo di una maggiore interoperabilità, raggiungibilità e utilizzo degli Instant Payments in Europa, la Commissione europea ha avviato una consultazione sulla necessità di uno schema per i pagamenti istantanei valido a livello della Comunità Europea. L'iniziativa esaminerà se è necessaria una nuova legislazione, se siano appropriate misure non legislative e se ci siano altre politiche adatte da applicare. Il termine ultimo per inviare il proprio feedback è la mezzanotte (CET) del 7 aprile 2021. Clicca qui per esprimere la tua opinione.

Scopri qual è l’opzione più adatta a te per essere raggiungibile in TIPS e contattaci per una consulenza gratuita.

Milano – 21 Dicembre 2020 – TAS Group, realtà leader nella fornitura software e servizi per i pagamenti digitali, la messaggistica finanziaria e la tesoreria bancaria, ha annunciato di essere stata inclusa dalla Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) tra i fornitori con soluzioni globali CBPR+ ready, ovvero pronti a supportare le nuove specifiche e regole di conversione ISO20022 definite da SWIFT per i Cross-Border Payments e il Cash Reporting. La piattaforma Network Gateway, recentemente adeguata per il November Change SWIFT del 2020, e Aquarius, la soluzione leader di Liquidity Management di TAS, sono ora in grado di supportare la nuova sintassi ISO 20022, in aggiunta a quella legacy SWIFT-MT, per inviare e ricevere pagamenti transfrontalieri e per gestirne la rendicontazione. "L'impegno di TAS per semplificare gli adeguamenti regolamentari delle banche in ambito pagamenti è più forte che mai", ha affermato Gianpiero Caretti, Senior Business Development Manager di TAS International. "Le nostre soluzioni di messaggistica finanziaria, da anni al cuore delle infrastrutture di scambio e regolamento di pagamenti e titoli dell'Eurosistema, sono in continuo adattamento per supportare gli standard in evoluzione e i nuovi protocolli dell’industria finanziaria. TAS aiuta le banche a disaccoppiare le applicazioni dalle tecnicalità delle reti e semplifica la modernizzazione dei sistemi legacy, abilitando i clienti ad essere più competitivi. Con oltre 30 anni di collaborazione con SWIFT e con una vasta esperienza in progetti di conformità a ISO 20022 a livello mondiale, possiamo facilitare il percorso di compliance per qualsiasi tipologia di PSP.” TAS Network Gateway, così come lo SWIFT Certified Service Bureau gestito da TAS, si basano su tecnologie enterprise all'avanguardia e altamente affidabili, abbinate a un potente set di API e adattatori ISO 20022, disponibili sia on-premise che in cloud. Consulta la lista dei vendor ufficiali SWIFT CBPR+ Ready Scarica il comunicato stampa

Meno di 11 settimane alla scelta obbligata per tutti i PSP europei riguardo a come rendersi raggiungibili su TIPS, il regolamento degli instant payments lanciato oltre 2 anni fa dalla ECB ma a tutt’oggi scarsamente utilizzato.

Per superare la frammentazione del mercato che si è creata nei diversi paesi EU il Governing Council della ECB ha ufficializzato i nuovi obblighi regolamentari che porteranno al “reach paneuropeo” dei pagamenti istantanei entro novembre 2021.

Già entro fine gennaio, dunque tra meno di 3 mesi, tutti i PSP che attualmente partecipano ad uno schema SCT Inst e sono raggiungibili su TARGET2 dovranno aprire un conto DCA su TIPS oppure scegliere  come rendersi comunque raggiungibili anche su TIPS.

Non hai ancora scelto come renderti compliant? TAS supporta i propri clienti sia nella gestione dei conti in moneta centrale su Target2 e TIPS con la piattaforma di Liquidity Management Aquarius, sia per la connettività al nuovo ESMIG (Eurosystem Single Market Infrastructure Gateway) tramite SIA/Colt o Swift. Le nostre soluzioni sono disponibili sia on premise che a servizio o in cloud.

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4-5-6 novembre 2020

Manca ormai poco meno di un mese all’avvio del Salone dei Pagamenti 2020 e TAS, anche quest’anno, è lieta di essere sponsor ufficiale di questa 5°edizione completamente rinnovata.

La pandemia da COVID19 ha avuto un forte impatto sul nostro modo di lavorare e relazionarci. Questo 2020 ci ha decisamente insegnato che digitale e reale non sono due termini dicotomici. Le nuove tecnologie ci hanno infatti permesso di colmare gli spazi fisici e abbiamo appreso a svolgere le nostre attività quotidiane in modalità agile. Per adattarsi al new-normal anche il Salone dei Pagamenti ha sentito l’esigenza di rinnovarsi e questa edizione 2020 porta con sé innumerevoli novità a cominciare dalla location: il 5° Salone dei Pagamenti sarà ospitato su WYTH, piattaforma digitale all’avanguardia che non solo permette di ospitare più eventi contemporaneamente ma abilita i partecipanti ad interagire in real-time sia tra di loro che con i panelist. Sarà possibile, inoltre, seguire interviste, workshop e panel anche in televisione, su Class CNBC, canale 507 di Sky.

Il palinsesto, come di consueto, è ricchissimo di appuntamenti che avranno come tematiche principali:                                                                                                                                                                     

• Le Nuove Frontiere Tech
• Open Banking - Open Innovation
• Pagamenti di oggi e di domani
• Fintech
• Cyber Security
• Digitalizzazione della PA
• E-Commerce
• Evoluzioni normative
• Mercato retail e mercato corporate
• Relazione con il cliente

Iscriviti al Salone  e scarica il palinsesto completo. 

Il 4 Novembre alle 14.00 non perdere il nostro workshop "Request to Pay: il tassello mancante ai pagamenti SEPA end-to-end" e vienici a trovare allo stand virtuale che allestiremo per accogliere chiunque fosse interessato a confrontarsi sui temi caldi del nostro mercato: pagamenti digitali, open banking e PSD2, gestione della liquidità e consolidation T2/T2S, e-government, machine learning & BIG DATA e molto altro. 

Vuoi saperne di più?

Dopo lo slittamento di un anno del go live della nuova piattaforma consolidata T2/T2S, la BCE ha reso note le nuove milestone per rispettare la deadline finale prevista per il 21 novembre 2022. Le maggiori novità del piano sono così riassumibili:

1. Nessuna scadenza da rispettare prima di marzo 2021
2. Nuove milestone da considerare (avvio delle attività di test utente, della formazione, dei test di connettività di rete in produzione)
3. Le attività originariamente previste entro il 2020 sono spostate di 8-12 mesi.

In particolare per quanto riguarda gli impatti più operativi si ricordano:

• Selezione  dell'NSP e perfezionamento contratto entro il 31 marzo 2021
• Sviluppo software da completare entro il 30 giugno 2021
• Test delle applicazioni interne da completare entro il 31 agosto 2021
• Avvio degli User Test entro il 1° dicembre 2021.

 

la BCE ha inoltre comunicato che, come già deliberato dal Consiglio direttivo nel mese di luglio:

• Tutti i PSP che hanno aderito allo schema SCTInst e sono raggiungibili in TARGET2 dovranno essere raggiungibili anche nei conti liquidità in moneta di banca centrale, tramite l'infrastruttura TIPS sia come partecipanti attivi che come destinatari (cioè attraverso il conto di un altro PSP partecipante)
• Tutte le ACH che offrono Instant Payments devono migrare il loro conto tecnico da TARGET2 a TIPS. 

Al fine di implementare il nuovo paradigma europeo di interoperabilità degli Instant Payments,  è stato definito un nuovo progetto per TIPS con data di avvio Gennaio 2021. Tutti i partecipanti dovranno implementare un piano di milestone monitorate dalle Banche Centrali ed essere pronti entro il 15 Dicembre 2021 per garantire un go live sincronizzato per tutte le comunità nazionali. 

In sintesi, i partecipanti a TARGET2 hanno da oggi:

• 6 mesi per confermare, rivedere o perfezionare la scelta dell' NSP per raggiungere i nuovi servizi TARGET2
•  9 mesi per completare gli sviluppi di TARGET2 e 11 mesi per finalizzare i test  
• Meno di  15 mesi  per impostare il proprio DCA TIPS presso la banca centrale 

Molte banche utilizzeranno lo slittamento temporale della migrazione alla piattaforma consolidata TARGET2/T2S per assorbire gli impatti negativi che il COVID-19 ha avuto sulla loro produttività e liquidità e per attivare i conti TIPS. Alcuni partecipanti potranno sfruttare il tempo supplementare per una più profonda digital transformation, valutando le opzioni in cloud, migliorando data governance e analytics, e riconsiderando l'adozione dello standard ISO 20022 in modo più integrato e completo. TAS è pronta a sostenere tutti i partecipanti per la migliore attuazione dei loro obiettivi, con particolare focus su:

• Accesso ad ESMIG
• Liquidità Intraday
• Trasformazione dei pagamenti
• Gestione  degli Instants Payments nel nuovo scenario di mercato.

 

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Mario Mendia, Head of International Market di TAS Group e Raphael Barisaac di Unicredit, sono stati ospiti di Ali Paterson sul canale Virtual Arena di Fintech Finance. 

Focus del dibattito lo scenario dei pagamenti in rapida evoluzione  in un’Europa alle prese con il CovID-19, il previsto impatto della migrazione allo standard ISO20022, destinato a giocare un ruolo di game changer nella modernizzazione dei sistemi legacy bancari, nonché le evoluzioni delle infrastrutture di mercato dell’Eurosistema, tra le quali la Consolidation dei servizi TARGET, dove TAS Group sta assumendo un ruolo sempre più strategico per la comunità bancaria italiana ed europea.

Grande riscontro di iscritti al webinar organizzato da TAS Group in collaborazione con KPMG e Accenture per fornire un aggiornamento sui lavori dell’Eurosystem Collateral Management System (ECMS), seguito da oltre 120 operatori della community User Group Aquarius di TAS.

Attesa invece per quanto riguarda la decisione del Governing Council della  European Central Bankprevista per fine luglio sullo spostamento della deadline di migrazione della Consolidation, che potrebbe slittare di 12 mesi, attestandosi al 22 novembre 2022. Questo a causa sia dei rallentamenti provocati dall’emergenza  COVID-19 che della timeline di migrazione dei cross-border payments ad ISO 20022 ritardata di un anno da parte di SWIFT.